Planowanie sukcesji
Omawiamy modele przekazania firmy i majątku kolejnemu pokoleniu lub zewnętrznemu nabywcy. Analizujemy opcje darowizny, sprzedaży wewnętrznej i zewnętrznej oraz ich implikacje podatkowe i rodzinne.
Doradztwo strategiczne
Doradca bez konfliktu interesów — czy to w ogóle możliwe?
W Małym Atelier pracujemy wyłącznie na honorarium — bez prowizji od produktów, bez ukrytych zachęt. Nasza lojalność należy do klienta, nie do instytucji finansowych.
Dla kogo jest doradztwo strategiczne w Małym Atelier?
Doradztwo strategiczne kierujemy do zamożnych rodzin i przedsiębiorców, którzy potrzebują niezależnego punktu odniesienia przy podejmowaniu dużych decyzji majątkowych: sprzedaży firmy, planowaniu sukcesji, zakupie nieruchomości komercyjnych czy przejściu na emeryturę. Nasi klienci mają zwykle dostęp do menedżerów w bankach prywatnych i doradców podatkowych — brakuje im jednak kogoś, kto połączy wszystkie te wątki w spójną strategię i zadba, by poszczególne rekomendacje nie były ze sobą sprzeczne. Tę rolę pełni Mały Atelier: zewnętrzny szef strategii majątkowej, dostępny wtedy, gdy jest potrzebny.
Zakres doradztwa — co omawiamy na sesjach strategicznych?
Każda sesja jest przygotowana i nastawiona na konkretne decyzje — nie na ogólną rozmowę o rynkach.
Alokacja i dywersyfikacja
Pomagamy ocenić, czy proporcje między klasami aktywów odpowiadają rzeczywistemu horyzontowi inwestycyjnemu i tolerancji ryzyka. Nie sprzedajemy produktów — dajemy niezależną ocenę portfela, który klient ma lub planuje zbudować.
Zarządzanie relacjami z dostawcami
Pomagamy klientom prowadzić rozmowy z bankami, biurami maklerskimi i kancelariami — tak, by rozumieli, co kupują, i negocjowali warunki z pozycji siły. Reprezentujemy interes klienta, nie instytucji.
Najczęstsze pytania o doradztwo honoraryjne
Czym różni się doradca honoraryjny od doradcy bankowego?
Doradca bankowy zarabia na prowizjach od produktów, które sprzedaje — jego wynagrodzenie zależy od tego, co klient kupi. Doradca honoraryjny pobiera z góry uzgodnioną opłatę, niezależną od żadnych transakcji. Oznacza to, że jego interes finansowy jest zbieżny z interesem klienta: im lepsza jakość rekomendacji, tym dłuższa i głębsza współpraca.
Jaki jest minimalny poziom majątku, od którego warto korzystać z usług?
Nasze doradztwo jest ekonomicznie uzasadnione od majątku netto powyżej 2 mln zł, jednak nie stosujemy sztywnych progów. Klient z majątkiem 800 tys. zł stojący przed złożoną decyzją sukcesyjną może odnieść z naszej pracy większą korzyść niż ktoś z majątkiem dziesięciokrotnie wyższym, kto potrzebuje jedynie potwierdzenia prostej decyzji.
Czy Mały Atelier zarządza aktywami bezpośrednio?
Nie. Nie jesteśmy domem maklerskim ani funduszem inwestycyjnym — nie przyjmujemy środków klientów do zarządzania i nie kupujemy ani nie sprzedajemy papierów wartościowych w ich imieniu. Pomagamy klientom podejmować świadome decyzje i nadzorować instytucje, którym powierzyli zarządzanie aktywami.
Jak długo trwa typowe zaangażowanie doradcze?
Zależy od potrzeb. Część klientów angażuje nas jednorazowo do konkretnego projektu (np. oceny oferty kupna firmy) — to trwa zwykle cztery do ośmiu tygodni. Inni wybierają roczny abonament doradczy z czterema do sześciu sesjami strategicznymi i dostępem między sesjami. Nie narzucamy długości współpracy.
„Przed sprzedażą firmy skonsultowałem warunki transakcji z trzema doradcami. Tylko Mały Atelier wskazał klauzulę earn-out, która mogła kosztować mnie ponad 400 tys. zł. Honorarium zwróciło się wielokrotnie jeszcze przed podpisaniem umowy.”
— Tomasz Grzelak, sprzedający udziały, Kraków
Niezależna opinia przed każdą dużą decyzją majątkową
Pierwsza rozmowa jest bezpłatna i poufna. Razem ocenimy, czy i w jakim zakresie możemy być pomocni.